Банківська та фінансова практика
Практика для фінансових установ і бізнесу, який залучає фінансування: кредитні та забезпечувальні угоди, регуляторний комплаєнс НБУ, фінтех і валютне регулювання. Позиціонується на боці кредиторів та фінансового сектору.
Чому бізнес обирає цю практику PROCTOR
Фінансові рішення визначають темпи розвитку бізнесу, його інвестиційну привабливість та стійкість до криз.
Саме тому команда PROCTOR супроводжує фінансові проєкти не як окремі банківські операції, а як частину загальної бізнес-стратегії клієнта.
Ми оцінюємо фінансування через призму корпоративного управління, податкових наслідків, захисту активів, міжнародних операцій, санкційних ризиків та довгострокових цілей розвитку компанії.
Такий підхід дозволяє нашим клієнтам приймати фінансові рішення з повним розумінням їх юридичних наслідків, мінімізуючи ризики та забезпечуючи стабільне зростання бізнесу.
Ліцензування банків та фінансових установ
Повний супровід отримання банківських ліцензій та ліцензій небанківських фінустанов (кредитні спілки, фінкомпанії, страховики, ломбарди). Включає підготовку пакета документів, погодження структури власності та ділової репутації керівників у НБУ.
Реструктуризація проблемної заборгованості (NPL)
Переговори та юридичне оформлення реструктуризації кредитів: зміна графіків, конвертація боргу, часткове прощення, standstill-угоди. Представництво інтересів як боржників, так і кредиторів, включно з купівлею-продажем портфелів NPL.
Напрями роботи
Послуги, які веде ця практика.
- Банківське фінансування та забезпеченняГотуємо і узгоджуємо кредитну документацію: від двосторонніх кредитів до синдикованих угод за стандартами LMA, разом із фінансовими ковенантами та умовами дефолту. Структуруємо проєктне і торговельне фінансування, зокрема акредитиви, гарантії та роботу з ЄБРР і IFC. Оформлюємо застави, іпотеки й поруки з реєстрацією обтяжень і супроводом звернення стягнення.
- Платіжні системи та фінтехЮридичний супровід платіжних установ, емітентів електронних грошей та фінтех-стартапів відповідно до Закону «Про платіжні послуги». Включає авторизацію в НБУ, розробку договірної бази з користувачами та партнерами, структурування продуктів (BNPL, e-wallet, еквайринг).
- Регуляторний комплаєнс, AML і валютне регулюванняПідтримуємо відповідність діяльності вимогам НБУ та НКЦПФР: нормативи, звітність, розкриття структури власності, супровід перевірок і оскарження заходів впливу. Будуємо системи фінансового моніторингу та AML з внутрішніми правилами і ризик-орієнтованим підходом. Консультуємо щодо валютних обмежень воєнного часу, репатріації дивідендів та індивідуальних ліцензій НБУ.
Як ми ведемо фінансовий проєкт
Від першої розмови про структуру фінансування до підписання документів і супроводу вже отриманого кредиту.
01
Розбір фінансової задачі
Зʼясовуємо, які кошти потрібні бізнесу, під який актив і в які строки. За підсумком ви отримуєте перелік юридичних питань, які треба закрити до переговорів з банком.
02
Перевірка структури та активів
Дивимось корпоративну структуру, права на активи, чинні обтяження та обмеження за вже укладеними договорами. Результат - карта ризиків, які побачить кредитор.
03
Модель угоди та регуляторні вимоги
Обираємо конструкцію фінансування і забезпечення, звіряємо її з вимогами НБУ, валютними обмеженнями та правилами фінансового моніторингу.
04
Документи та переговори
Готуємо кредитний договір, договори застави, іпотеки й поруки, узгоджуємо ковенанти та умови дефолту з банком і фіксуємо погоджену редакцію.
05
Підписання та реєстрація
Супроводжуємо підписання, реєструємо обтяження в державних реєстрах і передаємо клієнту повний комплект документів із поясненням його зобовʼязань.
06
Супровід після закриття угоди
Стежимо за виконанням ковенантів і звітністю перед банком, готуємо зміни до документів при рефінансуванні, реструктуризації чи зверненні стягнення.
Формати роботи з фінансуванням
Формат залежить від того, чи це одна угода, ціла програма фінансування, чи постійна робота з регулятором.
Юридичний висновок за угодою
Аналіз конкретного договору або структури забезпечення з письмовим висновком: де ризик для власника і що змінити в редакції банку до підписання.
Супровід окремої угоди
Повна робота за одним фінансуванням: структура, документи, переговори з кредитором, підписання, реєстрація обтяжень та виконання відкладальних умов.
Постійний фінансовий радник
Команда закріплена за компанією: кредитний портфель, забезпечення, комплаєнс НБУ і валютні питання ведуться поточно, з участю в переговорах та перевірках.
Галузі, у яких ми це робимо
Сектори бізнесу, де ця практика працює з першого дня.
