Регуляторний комплаєнс, AML і валютне регулювання
Підтримуємо відповідність діяльності вимогам НБУ та НКЦПФР: нормативи, звітність, розкриття структури власності, супровід перевірок і оскарження заходів впливу. Будуємо системи фінансового моніторингу та AML з внутрішніми правилами і ризик-орієнтованим підходом. Консультуємо щодо валютних обмежень воєнного часу, репатріації дивідендів та індивідуальних ліцензій НБУ.
Регуляторний комплаєнс (НБУ, НКЦПФР)
Постійна підтримка відповідності діяльності вимогам регуляторів: нормативи, звітність, розкриття структури власності, корпоративне управління. Супровід перевірок регуляторів та оскарження застосованих заходів впливу.
Регуляторні вимоги постійно змінюються, а їх порушення може призвести до фінансових санкцій, анулювання ліцензій або повної зупинки діяльності підприємства.
PROCTOR проводить комплексний аудит відповідності діяльності компанії чинному законодавству та галузевому регулюванню.
Ми аналізуємо внутрішні процеси, корпоративні документи, дозвільну документацію, систему внутрішнього контролю та взаємодію із регуляторами.
Нашою метою є побудова системи, яка дозволить компанії працювати в умовах постійних законодавчих змін без виникнення критичних юридичних ризиків.
Фінансовий моніторинг та AML
Побудова систем запобігання відмиванню коштів: внутрішні правила фінмоніторингу, ідентифікація та верифікація клієнтів, ризик-орієнтований підхід. Захист при перевірках Держфінмоніторингу й НБУ та оскарження штрафів за порушення AML-законодавства.
Валютне регулювання
Консультування щодо валютних обмежень воєнного часу: репатріація дивідендів, розрахунки за імпортом/експортом, ліміти НБУ. Отримання індивідуальних дозволів та захист при заходах валютного нагляду.
Як проходить робота з регулятором
Від перевірки поточного стану відповідності до захисту компанії під час перевірки НБУ чи Держфінмоніторингу.
01
Аудит відповідності
Перевіряємо внутрішні документи, звітність, розкриття структури власності та систему внутрішнього контролю. На виході - перелік розходжень з вимогами регулятора.
02
Оцінка ризиків клієнтів і операцій
Дивимось структуру бізнесу, походження коштів і транскордонні платежі очима банку та Держфінмоніторингу, щоб побачити, де операції зупинять.
03
Внутрішні правила та процедури
Готуємо правила фінансового моніторингу, анкети клієнтів, ризик-орієнтований підхід і порядок дій відповідального працівника під реальний документообіг компанії.
04
Навчання команди
Пояснюємо працівникам, які операції вимагають додаткових документів, як відповідати на запит банку і що робити при зупиненні платежу.
05
Перевірки і заходи впливу
Супроводжуємо перевірки НБУ, НКЦПФР і Держфінмоніторингу, готуємо пояснення та оскаржуємо штрафи й інші заходи впливу в адміністративному і судовому порядку.
06
Валютні операції та дозволи
Ведемо репатріацію дивідендів і розрахунки за імпортом та експортом у межах лімітів НБУ, супроводжуємо отримання індивідуальних дозволів на рух коштів.
Як ми працюємо з комплаєнсом
Формат обираємо за задачею: разова консультація, побудова системи чи постійний супровід компанії.
Консультація з конкретного питання
Письмова відповідь на одне питання: чи можлива операція, які документи потрібні банку, як застосувати валютне обмеження до конкретного платежу.
Побудова системи комплаєнсу
Аудит, внутрішні правила фінансового моніторингу, процедури перевірки клієнтів і навчання персоналу з подальшим супроводом впровадження.
Постійний регуляторний супровід
Юрист веде компанію поточно: звітність і нормативи, оновлення правил під зміни законодавства, участь у перевірках та оскарження заходів впливу.